가상자산거래소 '플라이빗' 운영사 한국디지털거래소(대표 김석진)는 가상자산사업자(VASP)에 특화된 제재위험평가 모델인 ‘FARA-S’(FLYBIT AML Risk Assessment-Sanctions)를 국내 사업자 중 처음으로 개발했다고 21일 밝혔다.
제재(Sanctions)는 국제법을 위반한 국가에 대해 부과하는 패널티다. 미국 등 글로벌 감독당국의 제재로 인해 국내외 금융회사들이 벌금 또는 과태료를 부과받는 사례가 증가하고 있다.
‘FARA-S’는 이 같은 추세에 맞춰 제재 위험에 대한 식별, 분석, 평가를 지속적으로 수행해 적절한 통제 절차가 이뤄지도록 마련된 제재준수 위험평가 프로그램이다. 가상자산사업자에 맞는 세부 관리 지표를 설계하고 내재위험과 내부통제 위험을 평가해 각 등급에 맞는 적절한 조치를 하도록 구성됐다.
이번 설계를 맡은 플라이빗 박진언 이사는 "제재 관리는 그 중요성에 비해 아직 국내 가상자산 업권을 비롯해 전통 금융권에서조차 적극적인 관심과 개발이 필요한 영역"이라며 "자체 구축한 제재위험평가를 통해 업계 내부 제재 위험 관리를 선도적으로 시행하겠다"고 밝혔다.
플라이빗은 지난해에도 국내 가상자산거래소 최초로 인하우스식 전사 AML 위험 평가 모델 'FARA'(FLYBIT Enterprise-Wide AML Risk Assessment)를 설계한 바 있다. 감독기관인 금융정보분석원(FIU)의 기준을 토대로 가상자산 거래소라는 특수성과 회사의 특성을 반영해 구축한 위험기반접근(RBA, Risk-based Approach) 방식의 AML위험평가 모델이다.
가상자산사업자 등록심사과정에서도 가상자산 이전 시 요주의 인물 필터링(WLF, Watch List Filtering) 수행방안 등 10여가지 타 거래소와의 차별화된 산출물을 FIU에 제시한 바 있다.
