금융감독원이 스페이스X 상장을 앞두고 증권사의 해외투자 마케팅 과열에 제동을 걸었다. 최근 해외 공모주와 해외주식에 대한 개인투자자의 관심이 높아진 만큼 특정 상품으로 자금이 쏠리거나 투자자가 과도한 환위험에 노출되지 않도록 내부통제를 강화하라고 주문했다.
금감원은 11일 서울 여의도 본원에서 주요 증권사 감사를 대상으로 '시장 변동성 대응 강화를 위한 내부감사 간담회'를 열었다고 밝혔다. 간담회에는 종합금융투자사업자 10곳과 토스증권, 카카오페이증권 등 12개 증권사가 참석했다.
이번 간담회는 최근 국내외 주식시장과 외환시장의 변동성이 커진 데 따른 조치다. 스페이스X 상장을 앞두고 해외주식 투자와 공모주 청약에 대한 관심이 커진 시점에 해외투자 관련 마케팅 과열을 선제적으로 차단하려는 취지로 보인다.
금감원은 해외투자 관련 과도한 마케팅으로 투자자 피해가 발생하지 않도록 증권사의 내부 업무절차를 재점검하라고 요청했다. 특정 상품이나 거래로 자금이 몰리는 위험 요인도 자체적으로 살펴보도록 했다.
서재완 금감원 금융투자부문 부원장보는 "시장 변동성이 커진 상황일수록 우리 자본시장의 견조함에 대한 투자자들의 신뢰가 중요하다"며 "변동성에 위법하게 편승하는 시장질서 교란행위나 투자자 보호를 도외시하는 위법 영업은 결코 용납될 수 없다"고 말했다.
이어 "투자수익만 강조하며 특정 부문에 대한 고위험·쏠림 투자를 광고하거나 권유하는 무책임한 영업행태에 대해서는 엄정 대응해 반드시 뿌리 뽑겠다"고 강조했다.
특히 금감원은 개인투자자를 대상으로 한 해외투자 중개와 광고 과정에서 마케팅 경쟁이 과열될 가능성을 우려했다. 증권사가 단기 실적을 높이기 위해 투자자의 기대감을 부추기거나 환위험을 충분히 알리지 않은 채 해외투자를 권유해서는 안 된다는 것이다.
이에 따라 증권사의 핵심성과지표(KPI) 가운데 투자자 보호 항목을 실효성 있게 운영하도록 했다. 평가 기준을 명확히 마련하고 결과를 이사회에 보고하는 등 경영진이 투자자 보호 수준을 직접 점검해야 한다고 당부했다.
이벤트와 광고에 대한 내부 심의도 강화하도록 했다. 증권사는 이벤트를 시행하기 전에 규제 변경 사항과 거래 집중 위험을 살펴야 한다. 광고 문구와 이미지에 법규 위반 소지가 있는지도 확인해야 한다. 이벤트를 시작한 이후에도 이상거래가 발생하는지 실시간으로 점검할 필요가 있다고 금감원은 설명했다.
해외 현지 브로커 관리도 점검 대상에 올랐다. 금감원은 증권사가 해외주식 중개 업무를 맡길 복수의 현지 브로커를 선정하고 전산 안정성과 재무 건전성, 사업 지속 가능성을 평가하는 절차를 마련해야 한다고 밝혔다. 해외 거래소나 현지 브로커에서 문제가 발생할 경우에 대비한 대응 매뉴얼도 갖추도록 했다.
이날 참석한 증권사 감사들은 시장 변동성에 흔들리지 않는 '내부통제 파수꾼' 역할을 충실히 수행하겠다고 밝혔다. 최근 변동성 확대를 자본시장의 성장 과정에서 나타나는 과제로 보고 내부통제와 리스크 관리 역량을 강화하겠다는 입장이다. 투자자 피해를 유발하는 불건전 영업행위를 막기 위해 자체 감사와 점검 기능도 강화하기로 했다.
금감원은 이날 논의한 내용을 각 증권사의 대표이사를 포함한 경영진과 공유하도록 했다. 해외투자 중개와 광고 관련 내부통제 유의사항은 최고경영자(CEO) 서한 형태로도 발송할 예정이다.
서 부원장보는 "감독당국은 업계와 상시 소통하며 충실한 내부통제가 시장 변동성에 대응하는 든든한 방패가 되도록 적극 지원하겠다"고 언급했다.
