그동안 조용하던 신한금융지주가 분주해졌다. 핵심 비은행 계열사인 신한투자증권에서 1300억원대 운용 손실이 파악되면서다.
금융권에서는 이번 신한금융투자의 운용 손실을 단순한 자금운용의 실수로 보지 않는다는 점을 주목하고 있다. 금융당국 역시 사실상 '금융사고'로 정의하고 있다.
그간 금융권의 굵직한 금융사고에서 한 발 물러서며 철저한 내부통제 시스템을 자부했던 신한금융지주 입장에서는 이번 운용 손실이 뼈아프다는 평가다. 책무구조도를 가장 먼저 제출하면서 자신감을 내보였지만 1호 적용 사례로 낙인 찍힐 상황이다.
이번엔 신한…신한금투서 1300억원 허공으로
16일 금융권에 따르면 신한투자증권은 최근 세전 1300억원대의 손실이 발생했다고 공시했다.
사건이 발생한 배경은 다음과 같다. 신한투자증권은 지난 8월 초 ETF(상장지수펀드)의 유동성공급자(LP) 업무를 수행하는 과정에서 발생했다.
해당 업무를 담당하던 직원이 가격 안정을 추구하는 과정에서 추가 수익을 내기 위해 허용되지 않은 선물 매매에 나섰다. 안정적으로 자금만 관리하면 되는데에도 불구하고 무리하게 투자를 한 것으로 풀이하고 있다.
이 직원의 기대와는 다르게 지난 8월 5일께 우리나라 증시는 미국의 경기침체 우려로 인한 '블랙먼데이'가 습격했고 주가가 폭락하면서 손실이 누적된 것으로 확인됐다.
이후 이 직원은 이를 숨기기 위해 허위 스왑거래를 등록하는 등의 행위까지 나선 것으로 알려진다. ▷관련기사 : 신한투자 1300억 손실 사태…당국 전수점검 촉각(10월 15일)
금융당국은 이번 신한금융투자에서 발생한 대규모 손실을 단순한 자금운용의 실패가 아닌 '금융사고'로 정의하는 분위기다.
김병환 금융위원장은 "최근 국내 금융권에 금융사고가 지속되고 있어 우려스럽다"라며 "금융감독원이 이번 사고를 철저하게 검사 및 조사하도록 하고 결과에 따라 필요한 조치를 취하겠다"고 강조했다. 금감원 역시 신한금융투자가 해당 사실을 공시하자 즉각 현장검사 인력을 투입해 조사에 나섰다.
금융당국 관계자는 "아직 사고로 정의하기에는 조사가 진행중"이라며 "다만 단순 LP 업무 수행 중 과실은 아니라고 판단하고 있고 이를 은폐하려고 했던 정황까지 있어 금융사고로 보는 시각이 많은 것은 사실"이라고 말했다.
이어 "증권사마다 LP업무 수행 중 수익을 추구하는 것 자체가 법 위반 소지는 없지만 업무 수행 과정과 이를 제대로 짚어내지 못한 시스템 등을 살펴봐야 할 것"이라고 덧붙였다. 신한금융투자 내부도 분주하게 움직이며 이번 일을 '위기상황' 및 '사고'로 취급키로 결정한 모습이다.
김상태 신한금융투자 사장도 내부 망에 "회사는 이번 위기상황을 수습하고 대책을 마련해 실행하는데 최우선으로 집중하겠다"라며 "비상대책반을 가동해 공식적, 체계적으로 가동, 사실관계와 원인을 명확하게 파악하겠다"고 말했다.
1호 책무구조도 제출했는데…1호 적용 사례까지?
금융권에서는 이번 일이 신한금융지주의 내부통제 시스템에 구멍이 있는 것으로 해석하고 있다. 금융사고가 발생하더라도 내부 시스템 상으로 이를 짚어내지 못했다는 얘기다.
은행 한 관계자는 "이번 운용손실이 3개월 가량 내부에서도 잡아내지 못했다는 점이 중요하다"라며 "결국 시스템이 제대로 돌아가지 않아 사건이 은폐되고 확장됐다는 의미가 강하기 때문"이라고 말했다.
특히 신한금융지주와 신한은행, 신한금융투자 등 산하의 계열사들은 그간 내부통제에 강한 자신감을 보여왔다. 금융권이 연이은 금융사고에 골머리를 앓을 때에도 신한금융지주와 계열사는 금융사고와는 거리가 멀었다.
신한금융지주 계열사들도 이같은 자신감을 바탕으로 금융권 최초로 '책무구조도'를 마련해 금융당국에 제출하기도 했다.
아이러니하게도 책무구조도 도입(시범운영) 이후 사실상 처음 발생한 금융사고라는 점에서 불명에도 안게 됐다. 책무구조도 도입 책임 소재를 명확하게 하는 첫 번째 사례가 될 가능성이 높아서다.
다른 금융지주 관계자는 "책무구조도 도입 이후 사실상 처음 있는 금융사고이기 때문에 책임소재를 명확하게 가린다는 점에서 긴장하고 있다"며 "책임소재를 가리기 위해선 종전보다 더 까다로운 잣대를 들이댈 가능성도 높다고 본다"고 전했다.
다만 시범운영기간에 제출하면서 일종의 인센티브를 부여받을 순 있다. 금융당국은 책무구조도 도입 계획을 내놓으면서 내년 1월부터 본격적으로 시행하겠다고 밝혔는데, 조기 제출 시 제재 감경과 같은 인센티브를 부여하겠다고 밝혔다.
이 관계자는 "책무구조도를 선제적으로 도입한 인센티브가 얼마나 적용될 지도 관건이 될 것으로 보인다"라며 "여러모로 첫 사례인 만큼 금융권의 주목도가 높을 것"이라고 덧붙였다.
익명을 요구한 신한금융지주 관계자는 "그룹 차원에서도 이번 사태를 예의주시하고 있다"라면서도 "아직까지 조사가 진행중인 만큼 확정된 것은 없는 상황"이라고 전했다.
